主要考察设备监理人员对项目风险和风险管理、项目风险的识别与分析和项目风险管理对策等问题的掌握、

 

1、项目风险的概念

2、项目风险管理

3、设备监理工程师的责任风险

 

1、熟悉：项目风险及其分类、风险管理的程序。

2、了解：项目风险的特征、风险因素及风险后果。

 

    一、项目风险的概念

    (一)风险的定义

    风险是与人类活动相生相伴的，风险无所不在。企业面临的风险有经济风险、技术风险和环境风险；个人则面临疾病、失业、意外事故等风险。进行任何经济、社会活动，包括工程项目的实施都有风险。风险是一种客观存在。这就要求人们正视风险，研究风险，确定风险管理目标，建立风险管理的体系。

    目前对风险的定义有很多种，在此引用一个较为简洁的定义，即：风险是意外损失或损害发生的可能性。对这一概念进一步的解释包括了以下几个深层次的含义。

    ①风险是一种潜在的可能性，是一种客观存在，人们事前无法确认其在何时何地发生。

    ②风险一般是人们所不希望的事件或活动的结果。

    ③事件或活动的后果与事前的预期存在不一致和偏差，结果偏离预想越大，风险就越大。

由此定义可知，风险概念是由不确定性造成的负面效应所引发的。当然，与风险相对的是机遇，任何不确定性也同时孕育着机会，即正面效应。因此，对风险的另一种认识是：风险造成的后果可能是消极的，也可能是积极的。后果为消极的是威胁，后果为积极的是机会。在此，依照工程中的习惯采用前一种定义方式。

    (二)风险的主要特征

    1．客观性

    风险是独立于人的主观意志之外的客观存在。人们只能在有限空间和时间内改变风险存在和发展的条件，降低其发生的概率和减少损失的程度。

    2．普遍性

    在当今社会，无论是单位、企业和个人甚至国家都面临着各种风险。所有的工程项目也必然面临着各种各样的风险。

    3．具体风险的偶然性

    风险是客观存在的，但就某一具体风险来说，它却是偶然发生的，是一种随机现象。在风险发生之前，人们无法准确预测风险何时会发生及其发生的后果。这是因为导致某一具体风险事件发生的原因实际是诸多风险因素和其他因素共同作用的结果，而且每一个因素的作用时间、作用范围、作用方向和顺序、作用的强度等，都必须满足一定的条件，才能导致风险的发生。每一因素的出现，其相互间没有任何必然的联系，许多因素的出现本身就是偶然的。

    4．大量风险发生的规律性

    个别风险事件的发生是偶然的、无序的、杂乱无章的，但是，通过对大量风险事件的观察和综合分析，风险的发生却呈现出明显的规律性。在一定条件下，对大量独立的风险事件的统计处理可以比较准确地反映风险的规律性。

    5．风险的可变性

    风险是随环境和条件的变化而不断变化的，这种变化包括：风险质的变化、量的变化，某些风险在一定的空间和时间范围内消失，新的风险的产生等等。

    6．风险的相对性

风险总是相对活动主体而存在的。同样的风险，对于不同的主体，有不同的影响。人们对于风险事件都有一定的承受能力，但是这种能力因活动、活动主体和时间而异。对于工程项目，人们的承受能力常常受收益的大小、投入的大小以及项目活动主体的地位和所拥有的资源等因素的影响。

    (三)风险因素

    风险因素是指可能产生风险的各种问题或因素，是风险事件发生的基础和条件。对风险    的控制，实际是对引发风险事件的风险因素的控制，如果消除了风险因素，对应的风险也随之消失，相应地，也就不会造成损失或损害了。风险因素一般可以分为如下几种。

    ①客观风险因素，即能导致某种风险的有形因素，如设备本身的设计缺陷等。

    ②道德风险因素，即与人的品德修养有关的无形因素，如工作上不负责任。

    ③心理风险因素，即与人的心理状态有关的无形因素，如监理人员或制造、储运、安装等承包人员的麻痹思想等。

设备工程项目的风险来源于与项目相关的各个方面，出于风险研究和分析的目的，需要对风险进行分类，从不同的角度出发有很多种分类方式。其中从减少风险因素间的相关性的角度可以将风险划分为技术性风险和非技术性风险，技术性风险包括设计技术、制造技术、工艺技术等；非技术性风险包括自然与环境风险、政治与法律风险、经济风险、组织协调风险、合同风险、人员风险、材料风险、设备风险、资金风险。在众多的风险因素中，技术因素、人员因素、设备因素、材料因素和环境因素是引起风险事件发生的五个基本因素。

    (四)风险事件与后果

风险事件是指由于风险因素相互作用导致的任何事件或行动目标发生偏离的事件。如洪水、战争、轮船沉没等。例如轮船沉没可能是由于恶劣的气候条件、能见度低、指挥人员的麻痹思想、驾驶人员的观察能力和反应能力差及轮船设计缺陷等多方面的因素相互作用的结果。

根据前面对风险的定义，风险事件发生对目标造成的影响一般是负面的，但也有些是正面的。如材料价格变化所带来的风险，如果材料价格上涨，会使得工程造价升高，而如果材料价格下降，项目可能会因此受益。鉴于一般项目所面临的风险事件大都是会造成负面效果的事件，在此也将项目的风险限定为对项目目标的实现有负面影响的事件。

    (五)项目风险类别

    目前有多种方式对项目的风险进行分类。

    1．按风险后果分类

    按风险后果分类可以分为纯风险和投机风险。纯风险是指只会造成损失、没有潜在收益    的风险。典型的纯风险包括地震、洪水等自然灾害和战争、罢工等。纯风险的特点是重复性    强，出现概率比较容易为人们所预测。投机风险是指虽然会造成损失，但也可能有潜在收益的风险，如价格和汇率的变动、经济政策的变化等。其特点是重复性较差，人们一般很难捕捉。对于项目来说，纯风险和投机风险是并存的。

    2．按风险的来源分类

    按风险来源分类可以分为政治风险、经济风险、技术风险和自然风险等。

    3．按风险后果的承担者分类

    按风险后果的承担者分类有项目业主／投资方风险；承包商风险；设计、咨询、监理风险；供应商风险；担保方风险；保险公司风险等。

    4．按风险是否可管理分类

    按风险是否可管理分类可以分为可管理的风险和不可管理的风险。

    可管理的风险是指可以预测，并可采取相应措施加以控制的风险，反之称为不可管理的风险。风险能否管理，取决于风险不确定性是否可以消除以及活动主体的管理水平。要消除风险的不确定性，就必须掌握有关的数据、资料和其他信息。随着数据、资料和其他信息的增加以及管理水平的提高，不可管理的风险可以变为可管理的风险。

    5．按风险影响范围分类
     按风险的影响范围大小可以分为基本风险和特殊风险。基本风险是指作用于整个社会和大多数人群的风险，具有普遍性，如战争、自然灾害等等。基本风险特点是影响范围大，后果严重。特殊风险是指仅仅作用于某一特定单位(个人或企业)的风险，不具有普遍性，如偷盗、抢劫、房屋失火等等。特殊风险的特点是影响范围小，虽然就个体来说，其损失可能非常大，但相对于整个社会经济而言，后果并不严重。